勧誘方針
金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
- お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
方針
商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
- また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
- 変額商品等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
- お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
- 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
- お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。
個人情報保護方針
個人情報保護に関する基本方針（プライバシー・ポリシー）
弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、お客さまの個人情報を適正に取扱うことを宣言いたします。
（1）法令等の遵守
弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令および関係管庁のガイドラインなどを遵守します。
（2）従業者教育
弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。
（3）個人情報の利用目的
弊社は、保険代理業と個人間カーシェア・カーリース等の自動車関連サービスに関する紹介・取次業を営んでおり、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報と個人間カーシェア・カーリース等の自動車関連サービスに関する紹介・取次業を通じて取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照くだい。）を、下記業務の遂行に必要な範囲内で、かつ適法、公正に利用します。また、弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取り引きのある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。なお、その他の目的に利用することはありません。・損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
・個人間カーシェア、カーリース、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次及びこれらに付帯・関連するサービスの提供
上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社および自動車関連サービスの事業者の利用目的は、 それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。
- 損害保険ジャパン株式会社（https://www.sompo-japan.co.jp/）
- SOMPOひまわり生命保険株式会社（https://www.himawari-life.co.jp/）
- 株式会社 DeNA SOMPO Mobility（https://ds-mobility.jp/）
- 株式会社 DeNA SOMPO Carlife (https://ds-carlife.jp/)
（4）個人情報の取得
弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報(個人番号および特定個人情報については、
下記(8)を参照ください。)を取得します。
（5）個人データの安全管理措置
弊社は、取扱う個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記(8)を参照ください。)の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
①基本方針の整備個人デ－タの適正な取り扱い確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関す事項」、「質問及び苦情処理の窓口」等について基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。②個人デ－タの安全管理に関わる取扱規定の整備取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者、担当者およびその任務等ついての規定を整備し必要に応じて見直しています。
③組織的安全管理措置・個人デ－タの管理責任者の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人デ－タの安全管理に関わる取扱規定に従った運用
・個人デ－タの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人デ－タの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備
④人的安全管理措置・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人デ－タ管理手続きの遵守状況の確認
⑤物理的安全管理措置・個人デ－タの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人デ－タの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
⑥技術的案円管理措置・個人データの利用者の識別及び認証
・個人デ－タの管理区分の設定およびアクセス制御
・個人デ－タへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人デ－タへのアクセスの記録及び分析
・個人デ－タを取り扱う情報システムの稼働状況の記録及び分析
・個人デ－タを取り扱う情報システムの監視及び監査
⑦委託先の監督個人デ－タの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規定を整備し、定期的に見直しています。
⑧外的環境の把握
・個人デ－タを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理を実施しています。
（6）個人データの第三者への提供および第三者からの取得
弊社は、個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。①法令に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
⑤当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人デ－タを学術研究機関で取り扱う必要があるとき（当該個人デ－タを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く）。
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供をうけたとき(個人関連情報を個人デ－タとして取得する場合を含みます)、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。
（7）センシティブ情報の取扱い
弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいす。）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、性生活に関する情報（以下、「センシティブ情報」といいます。）については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。
①法令等に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑥相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要なかぎりにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
（８）個人番号および特定個人情報の取扱い
弊社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。（９）見直し・改善
弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善します。（10）個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正等または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎします。
（11）お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応します。ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合せ窓
口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、
あらかじめご了承願います。
＜お問い合わせ先＞
（代 理 店） 有限会社 ファースト企画
（所 在 地） 福井県小浜市竹原28-54-1
（代表者氏名) 西 山 紀 子
（電話番号） 0770-52-7268
（受付時間） 平日9：00～17：00
（ｅ－ｍａｉｌ） main@ first-kikaku.com
お客様本位の業務運営方針
- ご契約手続きに際し、丁寧かつ親切な説明を心掛け、お客さまからの意向把握、確認を十分に行い、最適なプランのご提案をします。
また最適なプラン提案を行い、十分にご検討いただくための来店スペースを常に整備します。 - 社員全員が、経営理念や本方針を理解した上で、お客さまにより良い高いサ－ビス、ご提案ができるよう教育研修を充実させます。
- 自然災害などが発生した際、被害にあわれたお客さまに寄り添い、一刻も早く安全をお届けするために、迅速な事故対応に努めると同時に、ご要望により地域の優れた整備工場、工務店等をご紹介し、お客さま満足度の向上をめざします。
- 全てのお客さまを当社全体でサポートさせていただきます。
そのためにITシステムを活用してお客さま情報を整備し、役職員全員がお客さまの状況を把握した上で応対できるようにいたします。 - お客さまの声に耳を傾け、お客さまの声を活かし、サ－ビス向上に向けて取り組みます。
| 方針 | 取り組み | KPI | 取組状況・成果 |
|---|---|---|---|
| 1. お客さまに安心をお届けします | ・ご契約が始まるまでに、証券をお手元にお届けします | 始期日前証券作成率100% | 2023年度実績 100％ |
| 2. お客さまの満足度向上を目指します | ・お客さまの生の声をいただきます | アンケート 総合満足度 9以上 |
2023年度実績 8.6 |
| 3. お客さまに価値あるご提案・サービスをお届けし、ご契約の品質向上を目指します | ・一家、一法人の多種目提案・ご契約に取り組みます | 生損保多種目販売率50% | |
| 4. お客様への高品質な情報提供を目指します | ・地域・専門家との連携を高め、お客さまが求める情報提供をいたします |
行動基本方針（共有する価値観）
- 成長を求め続ける
- 自信と誇りをもつ
- 常に明確な目標を指向する
- 可能性に挑戦する
- 自己訓練を習慣化している
- 使命感をもつ
- できる方法を考える
